ひふみ投信とは?徹底的に調査して分かりました。評判・手数料・どこで買える?

こんにちは

けんちゃんファンドと申します。

簡単に自己紹介をさせていただきます。

今回は投資家として尊敬している「藤野 英人」さんら有名ファンドマネージャーが運用する投資信託「ひふみ投信」について徹底的に解説いたします。

ご紹介する2つの理由

ひふみ投信を紹介する2つの理由

  1. ジュニアNISA運用中(1番パフォーマンスが良い)
  2. 藤野 英人さんを投資家として尊敬している

「ひふみ投信」「藤野 英人」さんは書籍やYouTubeなどでご覧になったことがある方もいると思いますが、ご存じない方にも分かりやすく解説していきますのでよろしくお願いいたします。

本記事の結論

徹底的に調査し3つの結論にいたりました

  1. パフォーマンスが良い(優秀なファンド)
  2. 安心できる運用方針(投資家と運用担当者との距離が近い)
  3. おすすめの投資信託(ひふみ投信)

それでは本題に入ります。

ひふみ投信とは

ひふみ投信は、「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、主に日本の成長企業に投資する投資信託です。

2008年運用開始以来の評価

評価されている3つのポイント

  1. 成長企業の目利き力
  2. 柔軟な運用姿勢
  3. 顔が見える運用

長期で安定した運用成績により

【優秀ファンド賞受賞

運用会社

ひふみ投信を運営する会社は

「レオス・キャピタルワークス」です。

チャートが右肩上がりなので見てほしいポイントになります。(ひふみ投信:チャート)

レオス・キャピタルワークス概要

ファンドの違い

ジュニアNISAで「ひふみ投信」を運用していると思っていましたが、実際に投資していたのは「ひふみプラス」でした。

「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみ年金」という3つの投資信託があり、違いを調べてみました。

3つのファンドは、いずれもレオス・キャピタルワークスが「ひふみ投信マザーファンド」に投資しています。

マザーファンドとは

複数のベビーファンドと呼ばれる投資信託から資金を預かり、まとめて運用する投資信託のこと。

3つのファンドの違いまとめ

ひふみ投信レオス・キャピタルワークス直販の投資信託
ひふみプラス楽天証券など各証券会社から購入できるひふみ投信
ひふみ年金楽天証券など各証券会社から購入できる確定拠出年金に対応したひふみ投信

確定拠出年金とは

確定拠出年金は拠出された掛金とその運用収益の合計額をもとに、将来の給付額が決定する年金制度です。

掛金を事業主が拠出する企業型年金と、加入者が拠出する個人型年金(iDeCo)があります。

厚生労働省:確定拠出年金制度の概要 (mhlw.go.jp)

簡単に説明すると、購入できる販売会社がことなります。

販売会社の違い

購入できる販売会社の違い

ひふみ投信レオス・キャピタルワークス
ひふみプラス・ひふみ年金証券会社や銀行など

ひふみ投信・ひふみプラス・ひふみ年金の手数料や信託報酬比較

購入する場所で手数料が異なります。

ひふみ年金は長期運用でも負担が少なくなるように「ひふみ投信・ひふみプラス」の2つよりも信託報酬が低く抑えられている事が分かります。

買付手数料信託報酬信託財産留保額
ひふみ投信無料1.0584%無料
ひふみプラス各販売会社の定める手数料1.0584% 無料
ひふみ年金 各販売会社の定める手数料 0.8208%無料

信託報酬とは

投資信託を管理・運用してもらうための経費として、投資信託を保有している間はずっと投資家が支払い続ける費用のこと。

ひふみ投信 YouTube

動画(YouTube)でご覧いただくとひふみ投信について、より理解が深まります。

未来を育てる投資信託「ひふみシリーズ」とは

ファンドマネージャーが企業を直接訪問し財務資料や株価情報では分からない企業の未来を見ています。

ひふみ投信とは?実際に投資している企業は?動画(YouTube)でご覧ください。

藤野 英人さんYouTube

ノルウェー政府からレオス・キャピタルワークスが選ばれた逸話

「ノルウェー政府年金基金」って何?世界最大級の運用資産をほこる政府系ファンドを分かりやすく解説しています。

世界最大級のファンド「ノルウェー政府年金基金」の運用方法徹底調査 こんにちは「けんちゃんファンド」と申します。 今回は世界最大級の運用資産をほこる 「ノルウェー政府...

ノルウェー政府はレオス・キャピタルワークス含む約50のファンドに同じ質問をしました。

質問

ノルウェー政府が各ファンドにした質問

何のために資産運用をしているのか?

ほとんどのファンドは投資の目的を「お客様の資産を最大化するため」と答えたのに対して、レオス・キャピタルワークスのファンドマネージャーの答えは違いました。

投資の目的

投資目的の質問に対する答え

《他のファンドマネージャー》

お客様の資産を最大化するため

《レオス・キャピタルワークスファンドマネージャー》

お金を通じて社会に貢献するため

他のファンドと投資目的の明確な違いがきっかけとなり、世界最大の運用資産をほこる「ノルウェー政府年金基金」の資金をあずかることになりました。

ノルウェー政府年金基金から資金をあずかるコンペに約50ファンドほど参加した中で、当時赤字だったレオス・キャピタルワークスが選ばれた話がスゴイ。

動画(YouTube)でご覧ください。

動画の中に出てくる農林中金バリューインベストメンツCIO「奥野一成」さんが書かれた投資に対する考え方の書籍がおもしろい。

運用銘柄一覧

ノルウェー政府年金基金から資金をあずかるほどのファンドの投資先が気になると思います。

2021年11月30日時点の運用銘柄上位10社を調べてみました。

株価が右肩上がりの銘柄が多く「先見の明」がある印象です。

2021年11月30日時点の組入比率上位10社

藤野 英人とは

レオス・キャピタルワークスを運営する「藤野 英人」さんとは何者?

経歴をご紹介いたします。

華々しい経歴をもっていることが分かりました。

投資をひろめる書籍をたくさん執筆されていますのでご覧ください。

藤野 英人さん書籍一覧

レオス・キャピタルワークスを運営する有名投資家の藤野さんの書籍一覧

約20年間でなんと26冊もの書籍を出版されていました。

年間1冊以上のペースで書籍を出版しているということになります。

もの凄いバイタリティですね。

全26冊掲載(発売日新しい順)

ジュニアNISA運用成績

ひふみプラスをジュニアNISAで運用しています。保有口数は3,083口と少ないのですが、パフォーマンスは良好です。

ひふみプラス運用成績

2021年12月20日(月)時点のひふみプラス運用成績

+3545円+29.73%

ひふみ投信メリット・デメリット

ひふみ投信の「メリット・デメリット」をご覧ください。

メリット

メリット①:資産形成応援団

ひふみ投信は長期ファンド保有者優遇制度「資産形成応援団」という信託報酬割引サービスがあります。

資産形成応援団とは

5年以上の長期保有で信託報酬の一部相当額を還元することにより、信託報酬を実質的に割り引く制度で、日本ではじめての仕組みです。

還元方法は現金での支払いではなく、「ひふみ投信・ひふみワールド」を買付して渡されます。

還元率5年以上保有10年以上保有
ひふみ投信年率0.2%年率0.4%
ひふみワールド年率0.1%年率0.25%

デメリット

デメリット①:信託報酬が高い

信託報酬が安いアクティブファンドやインデックスファンドと比較した場合信託報酬が高い

国内株式型の信託報酬がもっとも低いアクティブファンド3つと比較した場合、約0.3%~0.8%ほど高い。

国内株式型の信託報酬がもっとも低いインデックスファンド3つと比較した場合、約0.9%ほど高い。

ひふみ投信評判

ひふみ投信の評判をTwitterで検索。

ツイート選定基準

  1. フォロワー数が多い
  2. 内容が参考になる

しっかり内容(ブログ)なども確認して選んだ参考になるツイートです。

①上原@外銀→投資家さん

②松本 博樹さん

③いろはに投資┃投資・企業分析メディア

④ひふみ公式(レオス・キャピタルワークス)

ひふみの特徴を動画でチェック

ひふみ投信の特徴を動画(YouTube)で見てみましょう。

Part1はじめてのひふみ

投資と投資信託について知ろう

Part2はじめてのひふみ

ひふみ投信とひふみワールドの特徴

口座開設手順

ここまでご覧になられて気になった方は口座開設手順を動画(YouTube)でご覧ください。

口座開設方法を動画で確認

まとめ

今回のブログでは「ひふみ投信」「藤野 英人」さんについてご紹介をさせていただきました。

ひふみ投信は、上場企業をファンドマネージャーが実際に訪問し「社長と対談・現場視察」をするなど、今後その企業が成長するかをじっくり検討し投資をするスタイルです。

ノルウェー政府の資産をあずかることになった逸話「投資の目的は?」に対するファンドマネージャーの考えかた。「 お金を通じて社会に貢献するため 」にとても共感がもてます。

2008年ひふみ投信設定いらい、基準価格を6倍以上にするなどパフォーマンスも良好です。

今後も同様のパフォーマンスを維持できるかが、今後の焦点になると思いますが、中長期で面白い投資信託です。

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最後までご覧いただきましてありがとうございました。